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2021 年 3 月，Sebastian 收到了一条来自他的账户的推文。 想法 是真正的埃隆马斯克。
“道场 4 总督？” 从据称由马斯克团队运营的帐户中读取消息，描述了一项承诺将参与者发送的加密货币数量增加一倍的竞赛。
住在德国科隆的塞巴斯蒂安后来告诉 英国广播公司 虽然他有些担心，但他所访问的网站看起来是合法的，而且潜在的回报非常好，无法拒绝。 不久之后，他向网站上提供的加密地址发送了 10 个比特币（当时价值超过 60 万美元）。 不幸的是，在网站上的计时器归零后，塞巴斯蒂安（他要求 BBC 不要使用他的真名）意识到自己被骗了。
这样的故事太常见了。 根据 联邦贸易委员会自 2020 年 10 月以来，仅在美国就有近 7,000 人报告损失总额超过 8000 万美元。
报告数量的12倍…
不过，大多数比特币骗局并不像塞巴斯蒂安的那样具有破坏性。 FTC 的报告显示，损失的中位数为 1,900 美元。 但与去年同期相比，报告数量增加了 12 倍，报告的损失增加了近 1,000%。
不仅仅是像塞巴斯蒂安这样的业余爱好者，华尔街投资者也成为受害者。 今年 2 月，24 岁的加密对冲基金经理 Stefan Qin 在承认多年来就其 9000 万美元基金的回报向投资者撒谎后，承认一项证券欺诈罪。 秦 现在面临最高 20 年的监禁.
显然，这个问题只会变得更糟，尤其是随着比特币和其他加密货币再次继续升值。 以下是您需要了解的内容，以免被“埃隆·马斯克”欺骗。
比特币诈骗如何运作
由于互联网的匿名性，诈骗者以看似合理的说法混入了加密货币领域。 加密货币仍然是未知领域 对许多人来说，更难分辨什么是真实的，什么是骗局。 让我们来看看委员会强调的前五名加密投资骗局：
5. 金字塔计划：在网上，人们可能看起来很友好并愿意分享他们的“技巧”，这通常是让人们投资他们的计划的诡计的一部分。 FTC 报告称，其中一些计划基于推荐链（一种金字塔计划），并通过引入招募新“投资者”的人来运作。 诈骗者告诉人们以加密货币支付以获得招募他人加入计划的权利，进而获得以加密货币支付的奖励。 他们说，你付的钱越多，他们承诺你赚的钱就越多。
4. 虚假网站：加密爱好者被引诱到“虚假”网站，这些网站宣传投资或挖掘加密货币的机会——其中许多网站看起来好像你的投资在增长。 然而，人们报告说，当他们试图提取明显的利润时，他们被告知要发送更多的加密货币，但最终他们一无所获。
3. 赠品诈骗: 所谓的“赠品骗局”——推广于 推特、Facebook 和其他社交媒体网站——似乎由加密领域的名人或思想领袖赞助，承诺立即增加人们发送的加密货币。 在大多数情况下，受骗的投资者只是将硬币直接发送到骗子的钱包。 事实上，加密爱好者的模仿者和 自称“总督” 埃隆马斯克有 仅在 2021 年就收到了超过 200 万美元.
2. 网恋：其他策略包括使用在线约会来吸引人们。联邦贸易委员会收到了有关投资者被引诱相信他们处于异地恋关系的报告。 建立信托后，这些“爱好者”承诺通过令人兴奋的新加密货币投资计划获得巨额回报——然后鬼魂，带着钱离开（哦，来吧，伙计们！）。
1. 冒充政府机构或企业：诈骗者越来越多地冒充政府机构或企业。 有些人向 FTC 报告说他们将现金存入 比特币 自动取款机支付自称来自社会保障局的冒名顶替者。 其他人报告称，骗子冒充美国最大的加密货币交易所和钱包提供商 Coinbase，他们因此蒙受了损失。
不过，值得指出的是，在互联网上冒名顶替者所报告的损失中，只有 14% 涉及加密货币。 更大的比例（86%）涉及法定货币。 但这个比例可能会发生变化：加密行业正在呈指数级增长。 如果趋势继续下去，未来几年涉及数字货币的损失百分比似乎会增加。
不仅是个人成为诈骗和黑客攻击的目标。 2020 年 7 月数据泄露的肇事者（以及随后的数据泄露) 的法国加密钱包提供商 Ledger 仍在利用这次攻击的受害者。
在 Ledger 数据库遭到入侵后，272,000 名客户的姓名、电子邮件地址、家庭住址和电话号码被泄露。 现在，网络犯罪分子在勒索活动中要求受害者以加密货币付款，“威胁用户的财务和情感健康。”
大型加密公司，甚至可能比个人消费者更多，是热门目标。 尽管被认为是加密货币存储领域的领导者之一，但即使是像 Ledger 这样的公司也容易受到恶意行为者的攻击。 不仅要小心您将加密货币发送给谁，还要小心您将加密货币存储给谁。
“谁被骗了？” 您可能会问：自 2020 年 10 月以来，20 至 49 岁的人报告在加密诈骗中蒙受损失的可能性是老年人群的五倍以上。
具体来说，20 多岁和 30 多岁的人受到的打击最大，投资诈骗损失的钱比任何其他类型的欺诈都多，报告的投资诈骗损失中有一半以上是加密货币。 然而，虽然 50 岁以上的人报告在加密诈骗中赔钱的可能性较小，但他们报告的个人损失更高，中位数为 3,250 美元。
可以说，年轻人往往更容易受到加密诈骗的影响，因为他们更有可能承担风险，并且更积极、更流畅地使用网上银行以及 Venmo 和 Cash App 等应用程序。 与年长的同龄人相比，千禧一代也更有可能对加密货币感兴趣或了解。
更多监管是否有助于阻止比特币诈骗？
5 月 25 日——在黑客接管 殖民管道 并要求提供 500 万美元的比特币——金融家 Lee Reiners 在 华尔街日报 题为“禁止加密货币以对抗勒索软件。”
正如您可能想象的那样，加密社区的反应并不好，但作者确实有一两个有趣的观点。 Reiners 指出，为美国客户提供服务的加密货币公司应该遵守与传统金融机构相同的反洗钱 (AML) 要求。 他认为，为了更好地弥合这一差距，我们需要联邦政府和加密公司之间更好地协调。
他还强调了如何在 5 月中旬， 财政部提议向国税局提供更多资源 解决加密税收征收问题，目的是让用户向该机构报告超过 10,000 美元的硬币收据。 “这两项提议都应该被采纳，”莱纳斯说，“但只有其他国家效仿，它们才会有效。”
4 月，美国证券交易委员会 (SEC) 专员海丝特·皮尔斯 (Hester Peirce) 在一份 采访 市场观察 美国在构建区块链和加密货币行业的监管框架方面落后于其他国家。 他们说，这种不作为有可能剥夺美国经济从这项创新技术中获益的机会。
“我们肯定 落后 曲线。”
“我们已经看到其他国家采取更有效的方法来监管加密。 我们的方法是拒绝并告诉人们等待……我们需要建立一个适合这个行业的框架。”
可以说，这是大多数人（但不是全部—— 并且有充分的理由) 加密货币爱好者、用户和相关企业。
说到监管， 密码圈中的许多人都存在冲突. 虽然它似乎违背了加密货币的去中心化精神，但政府监管可能有助于保护交易者和投资者并阻止不良行为者。 更一致的全国性加密政策可能有助于为该行业带来合法性，推动机构采用（双方都认为这对长期成功至关重要）。
很难找到平衡点。 与其收紧对加密货币本身的控制，一种更具战术性的解决方案可能是更好地教育公众了解越来越多的与加密相关的骗局。 这可能涉及针对进入该领域的年轻消费者或其他爱好者的社交媒体活动和加密货币扫盲课程。
像 Coinbase 这样的加密货币交易所也可以在教育用户方面发挥更明显的作用。 我们需要认识到，随着行业热情越来越高，批判性思维有时会被淘汰。 人们需要意识到风险。
如何远离比特币骗局
FTC 在他们的报告中提供了一些提示，以帮助人们在加密货币方面“安全行事”。 这些包括：
- 保证巨额回报的承诺或声称您的加密货币将成倍增加的承诺（几乎）总是骗局。
- 加密货币本身 是 投资，如果你能以高于你支付的价格出售它，就可以赚钱。 “不要相信那些自称知道更好方法的人。”
- 如果来电者、恋人、组织或其他任何人坚持使用加密货币，您可以打赌这是一个骗局。
- 骗子总是在寻找新的方法来窃取您的钱财。 骗局的一个明确迹象是任何坚持您使用加密货币付款的人。 大多数情况下，任何告诉您按以下时间付款的人 电汇, 礼物卡，或者加密货币是骗子，他们得出结论。
最后，如果您有兴趣参与加密货币，这里有一些最后的想法需要考虑： 运用常识并小心您投资的地方（以及您投资的对象）； 聪明一点，做你的研究，你可能会毫发无损。
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