肯尼亚采取措施监管比特币交易以应对灰名单风险

财务报告中心 (FRC) 总监 Saitoti Maika。 文件照片| 丹尼斯·昂松戈 | 国家管理委员会

肯尼亚正在制定新的法规来监管比特币等加密货币的交易，因为人们越来越担心该国虚拟资产交易的增加可能会增加洗钱和恐怖主义融资的风险。

为向财政部提供加密货币建议而成立的技术工作组目前正在准备法规草案，以提交内阁通过，这是解决其金融体系弱点的关键干预措施之一。

财务报告中心表示：“目前，有一个部门工作组正在制定一份政策文件，以指导制定法律框架，该框架将规定需要做什么以及谁将成为数字资产提供商的监管者。” (FRC) 总干事 Saitoti Maika。

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“我们最终可能会建立一个独立的虚拟资产监管机构。 我们不能把头埋在沙子里。 我们越不监管，受到惩罚的风险就越大。”

尽管包括Chainaanalysis（一家对各国采用加密货币进行评级的区块链分析公司）在内的各种报告将肯尼亚列为点对点加密货币平台的顶级交易商之一，但该国目前缺乏加密货币交易的法规。

这些平台允许交易者直接相互交易，而不需要集中的第三方来促进交易。

麦卡先生谈到了该国正在优先考虑的问题，以提高其金融体系在金融行动特别工作组（FATF）（全球洗钱和恐怖主义融资监管机构）面前的地位。

肯尼亚通过东部和南部非洲反洗钱组织 (ESAAMLG) 与 FATF 结盟，该组织是 FATF 的准成员。 该机构要求每个国家都建立一个金融情报机构，在肯尼亚就是 FRC。

监管加密货币等干预措施将帮助肯尼亚提高其金融体系的完整性，并避免被列入 FATF 灰名单的风险——该名单中的国家在洗钱和恐怖主义融资等风险方面受到更严格的监控。

该国因加密货币的使用日益增多而陷入困境，但缺乏监管——这一漏洞可被用于洗钱和恐怖主义。

“令人担忧的是，肯尼亚人正在进行贸易，但我们不知道作为一个国家，该领域的收益在多大程度上可能会进入金融体系。 我们被提醒，随着我们作为一个国家变得更加成熟，我们必须应对风险，”麦卡先生说。

肯尼亚在东非共同体的对应国家——乌干达、南苏丹和坦桑尼亚——都在金融行动特别工作组的“灰名单”上，这意味着它们在洗钱和恐怖主义融资风险方面受到更严格的监控。

肯尼亚正在制定新的法规来监管比特币等加密货币的交易。 照片| 百叶窗

肯尼亚是重要的区域商业和旅游中心，也是通往邻近东非经济体的门户，并与世界其他地区拥有发达的贸易联系。

国家洗钱和恐怖主义融资风险评估工作组 2021 年报告称，这种地理位置、贸易互联性和金融科技的高度使用增加了该国遭受洗钱和恐怖主义融资的脆弱性。

随着移动货币银行、在线博彩、数字信贷、在线外汇交易和加密货币的使用等发展，肯尼亚的金融部门变得更加复杂，所有这些都使得传统的金融部门监管不足以保障金融交易的完整性。

金融行动特别工作组全体会议和工作组会议将于本周在法国巴黎举行，肯尼亚将在会上了解该机构对该国在改善金融体系完整性方面所取得进展的看法。

ESAAMLG 完成了对肯尼亚反洗钱、反恐和扩散融资（AML/CFT）系统的评估，并于 2022 年 9 月发布了相互评估报告，强调了 FATF 建议的遵守程度。

FATF 根据这些缺陷建议了一系列行动，并给肯尼亚 12 个月的时间来解决这些问题。 该国于去年10月退出观察期，并于11月提交了观察后报告。

该机构将于本周评估肯尼亚在一年内所做的事情。 如果金融行动特别工作组确信肯尼亚还存在需要解决的战略差距，该国可能会被列入灰名单并给出新的最后期限。

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肯尼亚去年在通过《2023年犯罪收益和反洗钱条例》以及《2023年预防恐怖主义（执行联合国安理会关于制止恐怖主义的决议）条例》后取得了进展。它还通过了类似的条例关于抑制和破坏扩散融资。

肯尼亚面临的一些令人担忧的领域包括调查数量与起诉数量之间的不匹配以及腐败案件被撤销的情况增加。

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