反洗钱活动中的比特币(BTC USD)加密货币价格处于风险中

拜登政府不久将不得不解决甚至还没有开始的比特币之战,其决定可能对虚拟货币行业产生深远的影响。

这场战斗涉及即将卸任的特朗普政府提出的最新规则,该规则将为金融服务公司记录加密货币持有人的身份提出新要求。 这些措施旨在遏制使用比特币和其他加密货币进行洗钱或资助非法活动的企图。 据一些分析师称,如果采用,它们可能导致加密货币价格暴跌。

来自K街和华尔街的重量级人物已动员反对该规则,包括 美国商会,共同基金巨人 富达投资 和风险投资公司 联合广场创投。 像 温克莱沃斯双胞胎,区块链协会和 Coinbase Inc. 也正在采取措施。

唐纳德·特朗普总统输掉选举后,美国财政部竞相发布该规则,该规则属于其金融犯罪执法网络或 金融中心。 此举产生了数千个负面评论,并引发了一个加密货币贸易组织提起诉讼的威胁-导致了最后一刻的延期,将最终决定推向了拜登政府和财政部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)。 没有何时可以做出决定的时间表。

该提案威胁了某些观点,即比特币最强大的功能:无需政府监管就可以汇款的能力。 现在仅通过密码识别钱包的用户,其真实身份将记录在他们热心避免的金融机构中。

如果耶伦遵循规则,加密货币支持者表示,某些虚拟货币服务将变得更加昂贵,并且对此类货币的某些使用可能会完全消失。 如果她不这样做,一些人就会担心犯罪分子会自由地绕过美国的监视,以藏匿金钱或资助恐怖主义。

监管机构表示,如果采用该法规,可能会导致比特币等虚拟货币的价格急剧下跌。 马修·马利(Matthew Maley)Miller Tabak&Co.首席市场策略师表示,从长远来看,他认为比特币的价格将继续上涨。 在周四纽约时间下午5点,一个比特币的价格为47,919美元,比2月底上涨了5.7%,但仍比2月21日的峰值低了近18%。

“比特币具有很高的风险性和很大的波动性,而且它将继续保持这种状态。 如果您添加类似新法规的内容,那么它很容易受到更正,” Maley说。

有争议的是FinCEN提案,旨在使比特币用户更难隐藏其身份。 该规则的一部分将要求银行和货币服务业务(如加密货币交易所)在客户将至少价值10,000美元的虚拟货币转移到不在交易所托管的钱包中时向财政部提交报告。 这些所谓的无托管钱包可以保持离线状态,并且很难跟踪。 当客户提取10,000美元现金时,银行会根据反洗钱规则发送此类报告。

该法规的第二部分将要求银行和交易所在客户向他人的未托管钱包中发送价值3,000美元的虚拟货币时保持记录。 该记录必须包含交易对手的身份,比特币倡导者说,这将是昂贵的,有时甚至无法验证。

通常,此类规则会经历一个漫长的公开过程,其中涉及数月的反馈和修订。 但是当FinCEN在12月18日发布该规则时,它表示希望迅速采取行动,只允许15天的时间发表评论-在包括圣诞节和除夕的这段时间内。 作为理据,FinCEN官员表示,缺乏对某些交易的监督是对国家安全的威胁。

加密货币交易组织Blockchain Association的负责人克里斯汀史密斯(Kristin Smith)表示,截短的评论期使比特币的拥护者感到惊讶。 史密斯(Smith)说,她曾预计美国财政部可能要花几个月的时间,但突然变成了“全副武装”的局面。 该组织在12月扬言要起诉财政部以加快这一程序。

加密货币的拥护者向FinCEN泛滥成灾,认为该过程很匆忙,而且规则不可行。 迄今为止,FinCEN已收到约7,600个公众意见。

美国商会 写道,该规则将对虚拟货币行业产生“意料之外的长期后果”。 对冲基金经理迈克·诺沃格拉茨(Mike Novogratz)的银河数码控股有限公司(Galaxy Digital Holdings LP)也提交了批评该建议的评论。

双子座是由Cameron和Tyler Winklevoss创立的加密货币交易所,这对双胞胎与 Facebook Inc. 创始人马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)关于谁拥有社交媒体网络的想法-写道FinCEN的建议实际上可以通过鼓励犯罪分子将其所有加密活动转移到美国以外不受监管的市场来增加洗钱活动

共和党议员,包括现任怀俄明州参议员的前国会议员辛西娅·鲁米斯(Cynthia Lummis); 阿肯色州参议员汤姆·科顿(Tom Cotton)和夏威夷的民主党代表塔尔西·加巴德(Tulsi Gabbard)也通过信函和电话与姆努钦联系,以批评该规定和简短的评论期。

数字权利倡导组织“为未来而战”成立了 网站称“停止金融监视”的人表示,FinCEN的提议将“促进以前所未有的规模进行极为密集的金融监视。” 该网站包括一个供用户轻松向财政部发送评论的网络表格,该产品总监Dayton Young表示已使用了3000多次。

一些没有透露姓名的虚拟货币所有者告诉FinCEN,该规则将不公平地扩大对美国公民的监视。

1月份,美国财政部屈服于压力,最终将评论期延长至3月底,此事留给了拜登政府,后者可能会在今年晚些时候做出决定。

对我们来说,这是我们获胜的时刻。”史密斯说。 “加密货币赢了。”

拜登政府计划密切关注比特币市场的上涨。 拜登(Biden)担任美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission)主席的首选人物加里·根斯勒(Gary Gensler)在周二的确认听证会上表示,在他的监督下,美国证券交易委员会(SEC)将确保加密货币市场“免受欺诈和操纵”。

上周,耶伦回应了前任史蒂文·姆努钦(Steven Mnuchin)表示的一些担忧。

“我不认为比特币-我之前已经说过-广泛用作交易机制,” 耶伦(Yellen)在《纽约时报》 DealBook主持的在线活动中。 “就其用途而言,我担心它通常是用于非法融资。”


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